Recenze Interactive Brokers – Zkušenosti, poplatky, akcie

Vytvořeno k datu:
October 14, 2024

Společnost Interactive Brokers Group patří mezi celosvětové lídry v oblasti elektronického obchodování s více než čtyřicetiletou historií a přístupem k trhům ve 33 zemích. Tento americký gigant kótovaný na NASDAQ se specializuje na poskytování institucionálních služeb pro zkušené obchodníky a investory prostřednictvím pokročilých obchodních platforem. Naše IBKR recenze odhaluje všechny klíčové aspekty tohoto renomovaného makléře.

Úroveň rizika:
Střední
Vhodné pro:
Pokročilý
Podpora CZ:
Ano
Pokud hledáte vhodného brokera pro obchodování na finančních trzích, zkušenosti ostatních lidí jsou klíčovým kritériem. Přečtěte si naši objektivní recenzi a nezapomeňte se podívat na webové stránky brokera.
Stále máte otázky? Kontaktujte nás a domluvíme se na konzultaci.

Obsah

Základní informace

Interactive Brokers Group je americká investiční společnost se sídlem v Greenwich, Connecticut, která od roku 1978 představuje jednoho z průkopníků elektronického obchodování. Společnost založil Thomas Peterffy, současný předseda představenstva a generální ředitel, který se proslavil jako první programátor, jenž zavedl počítačové obchodování na amerických burzách.

Společnost má více než 2,6 milionu klientských účtů po celém světě a zaměstnává přes 2 650 lidí v pobočkách po celém světě. Tento investiční zprostředkovatel je známý svou spolehlivostí a bezpečností prostředků klientů.

Klady

+Regulace CBI (Irsko) v rámci EU s ochranou prostředků až 20 000 EUR
+Žádný minimální vklad pro základní účet (maržové obchodování od 2 000 USD)
+Nejnižší poplatky na trhu – evropské akcie od 3 EUR za obchod
+Přístup k více než 160 trhům ve 33 zemích
+Pokročilá platforma Trader Workstation s profesionálními nástroji
+Multiměnové účty v 27 měnách včetně CZK
+Demo účet Paper Trader s virtuálním milionem USD

Zápory

-Absence českého jazyka a místní zákaznické podpory
-Komplexní platforma nevhodná pro začátečníky
-Omezené možnosti vkladů pouze bankovním převodem
-Poplatky za tržní data pro některé burzy
-První výběr za měsíc zdarma, další za poplatek

Obchodní produkty a nástroje Interactive Brokers

Interactive Brokers nabízí nejširší spektrum obchodních nástrojů na trhu. Klienti mají přístup k více než 1,5 milionu finančních instrumentů prostřednictvím této investiční platformy:

Akcie a ETF: Přes 150 burz po celém světě včetně amerických, evropských, asijských a rozvojových trhů. Možnost nákupu zlomkových akcií od 1 USD

Opce: Komplexní nabídka opcí na akcie, indexy i futures s pokročilými strategiemi Futures a komodity: Kontrakty na indexy, měny, úrokové sazby, energie a zemědělské komodity

Forex: Spot měny s úzkými spready a možností obchodování 24/5

Dluhopisy: Státní a korporátní dluhopisy z různých zemí a měn Interactive Brokers se specializuje na institucionální kvalitu služeb s přímým přístupem k tržním tvůrcům a možností routování příkazů na různé burzy pro dosažení nejlepší ceny.

Je Interactive Brokers bezpečný? Odpověď je jednoznačně ano - tento broker patří mezi nejspolehlivější na trhu.

Poplatky / Vklady a výběry

Interactive Brokers poplatky a obchodní podmínky

Naše Interactive Brokers zkušenosti ukazují, že struktura poplatků u tohoto brokera patří mezi nejkonkurenceschopnější na trhu. Evropské akcie se obchodují za paušální poplatek 3 EUR za standardní velikosti obchodů (do 6 000 EUR). U větších obchodů se účtuje 0,05 % z hodnoty transakce.

Pro americké akcie nabízí IBKR Lite s nulovými provizemi nebo IBKR Pro s provizemi od 0,0035 USD za akcii (minimum 0,35 USD). Futures kontrakty stojí pouhých 0,25 USD za kontrakt pro americké indexy.

Forex má komisi 0,2 bazických bodů (minimum 2 USD) plus spread, například EUR/USD se spreadem 0,1 bodu. Opcích se účtuje 1 EUR za kontrakt v Evropě. Finanční páka je omezena evropskými regulacemi ESMA na 1:30 pro forex a 1:5 pro akcie.

Jedinečnou výhodou jsou nulové poplatky za vklady a jeden bezplatný výběr měsíčně. Poplatek za neaktivitu byl zrušen v roce 2021.

Vklady a výběry prostředků

Při výběru obchodního účtu u Interactive Brokers mají investoři možnost bankovních převodů jako jediné metody vkladu a výběru prostředků. Minimální vklad není stanoven pro základní účet, pro maržové obchodování je požadováno 2 000 USD. Pro české klienty je k dispozici korunový sběrný účet u ING Bank N.V., což umožňuje domácí převody bez poplatků za mezinárodní transakce.

Účty jsou multiměnové a podporují 27 měn včetně CZK, EUR, USD, GBP, CHF a JPY. Automatická konverze měn se provádí za poplatek 0,03 % při obchodech v jiných měnách, než je základní měna účtu.

Vklady jsou zpracovány během 1-4 pracovních dnů, první výběr v měsíci je zdarma, další výběry mají poplatek (například 10 USD pro dolarové výběry). Minimální částka pro výběr není stanovena.

Platforma a licence

Obchodní platforma Trader Workstation

Interactive Brokers používá vlastní profesionální platformu Trader Workstation (TWS), která je považována za zlatý standard pro pokročilé online trading. Platforma je dostupná jako desktopová aplikace pro Windows, Mac a Linux, mobilní verze pro iOS/Android a webová verze.

TWS nabízí pokročilé analytické nástroje, algoritmické obchodování, risk management, možnost vytváření vlastních indikátorů a komplexní portfolio analýzu. K dispozici jsou všechny typy příkazů včetně bracket orders, trailing stop a algoritmických strategií.

Platforma podporuje real-time data z více než 160 burz, pokročilé grafy s technickou analýzou a integrované fundamentální analýzy. Pro začátečníky nabízí IBKR také zjednodušenou platformu IBKR Mobile a webový Client Portal.

Mobilní aplikace Interactive Brokers

IBKR Mobile je plnohodnotná mobilní aplikace dostupná pro iOS i Android, která umožňuje kompletní správu účtu a obchodování odkudkoli. Aplikace nabízí intuitivní rozhraní s real-time kótami, grafy, watchlisty a možnost zadávání všech typů příkazů.

Mobilní verze obsahuje portfolio přehledy, market scannery, fundamentální data a možnost nastavování alertů. Podporuje touch ID/face ID autentizaci a push notifikace o důležitých změnách na trzích nebo v portfoliu.

Pro méně zkušené uživatele je k dispozici IBKR GlobalTrader s ještě jednoduššším rozhraním zaměřeným na základní akciové obchodování s možností postupného rozšiřování na komplexnější nástroje.

Licence a regulace Interactive Brokers Ireland

Celkové Interactive Brokers hodnocení je velmi pozitivní díky kombinaci nízkých poplatků, široké nabídky investičních nástrojů a spolehlivé regulace. Interactive Brokers Ireland Limited je licencována a regulována Centrální bankou Irska (Central Bank of Ireland). Společnost je členem Irlandského kompenzačního systému investorů (Irish Investor Compensation Scheme), který poskytuje krytí klientských prostředků až do výše 20 000 EUR.

Díky evropskému pasu může Interactive Brokers Ireland poskytovat služby ve všech členských státech EU včetně České republiky. Klientské prostředky jsou povinně uloženy na segregovaných účtech oddělených od aktiv společnosti, což zajišťuje maximální ochranu v případě platební neschopnosti brokera.

Společnost podléhá přísnému dohledu irského regulátora v oblasti kapitálové přiměřenosti, transparentnosti obchodování a ochrany investorů. Pravidelně publikuje auditované finanční výkazy a udržuje vysoké kapitálové rezervy daleko nad regulatorními požadavky.