Saxo Bank recenze 2025 -- Zkušenosti, poplatky a licence

Vytvořeno k datu:
October 2, 2023
Dánský broker Saxo Bank patří mezi nejrespektovanější investiční platformy v Evropě díky své třicetileté historii a statusu systémově významné finanční instituce. Společnost si vybudovala silnou pozici na trhu díky pokročilým obchodním nástrojům, širokému portfoliu přes 71 000 finančních instrumentů a vlastním obchodním platformám pro různé typy investorů.
Úroveň rizika:
Střední
Vhodné pro:
Pokročilý
Podpora CZ:
Ano
Pokud hledáte vhodného brokera pro obchodování na finančních trzích, zkušenosti ostatních lidí jsou klíčovým kritériem. Přečtěte si naši objektivní recenzi a nezapomeňte se podívat na webové stránky brokera.
Stále máte otázky? Kontaktujte nás a domluvíme se na konzultaci.

Obsah

Základní informace o Saxo Bank

Saxo Bank A/S je dánská investiční banka založená v roce 1992 se sídlem v Kodani, která patří mezi systémově významné finanční instituce (SIFI). V České republice působí prostřednictvím organizační složky od roku 2009 pod dohledem České národní banky.

Registrace je rychlá a zabere pouze 15 minut, přičemž většina účtů je schválena digitálně během několika minut. Společnost má pobočky po celém světě, včetně pobočky v Praze, kde se nachází centrála pro střední a východní Evropu. Broker používá STP model (přímé propojení na trh), což znamená, že obchody klientů jdou přímo na mezibankovní trh bez vměšování brokera. Zaměřuje se na pokročilé investory a aktivní tradery s nabídkou sofistikovaných analytických nástrojů.

Klady

+Regulace v 15 zemích včetně ČNB s ochranou prostředků do 100 000 EUR
+Žádný minimální vklad pro Classic účet
+Tři vlastní obchodní platformy: SaxoInvestor, SaxoTraderGO a SaxoTraderPRO
+Přes 71 000 obchodních instrumentů napříč všemi třídami aktiv
+Demo účet s virtuálními 100 000 USD na 20 dní
+Víceměnové účty (24 měn včetně CZK)
+Úročení nevyužitých prostředků na účtu
+Zákaznická podpora 24/5 v češtině
+Možnost půjčování cenných papírů pro dodatečný příjem

Zápory

Vysoký minimální vklad
-Poplatky za obchodování akcií relativně vysoké (minimálně 1 EUR)
-Časově omezený demo účet pouze na 20 dní
-Platforma může být složitá pro začínající investory
-Zdanění českých dividend vyšší sazbou (35% místo standardních 15%)
-Absence českého převodního účtu pro korunové vklady

Obchodní produkty a nástroje Saxo Bank

Saxo Bank nabízí jednu z nejširších paletek finančních instrumentů na trhu. Investoři mají k dispozici více než 23 000 akcií z 50 světových burz, přes 7 400 ETF fondů a více než 5 200 dluhopisů. Forex sekce pokrývá všechny hlavní měnové páry se spready od 0,5 bodu.

Akcie a ETF: Přímé investice do více než 23 000 akcií z amerických, evropských a asijských trhů
 Deriváty: Více než 3 100 opcí, 250 termínových kontraktů na indexy, komodity a úrokové sazby
 Dluhopisy: Státní a podnikové dluhopisy z více než 20 zemí světa
 Forex: Měnové páry s možností obchodování vanilkových opcí
 CFD: Kontrakty na akcie, indexy, komodity a kryptoměny
 Kryptoměny: Obchodování digitálních měn prostřednictvím ETN a CFD

Saxo Bank jako online broker používá STP model (přímé propojení na trh), což znamená, že obchody klientů jdou přímo na mezibankovní trh bez vměšování brokera. Finanční páka je omezena v souladu s evropskou regulací ESMA.

Poplatky / Vklady a výběry

Saxo Bank poplatky a obchodní podmínky

Struktura poplatků u Saxo Bank je odstupňována podle tří úrovní obchodních účtů – Classic, Platinum a VIP. U akcií a ETF činí základní poplatek za obchodování 0,08 % z objemu s minimem 1 EUR pro Classic účet. Platinum klienti platí 0,05 % a VIP klienti 0,03 %.

CFD obchody u tohoto brokera mají nižší poplatky – obvykle 0,01-0,05 % z objemu podle instrumentu. Forex obchodování nabízí spready začínající od 0,5 bodu u EUR/USD. Termínové kontrakty od 1 USD/EUR za kontrakt, opce od 0,75 EUR za kontrakt a dluhopisy od 0,05 % s minimem 20 EUR.

Poplatek za měnovou konverzi je sjednocen na 0,25 % pro všechny úrovně účtů. Poplatek za úschovu cenných papírů (custody fee) byl zrušen při aktivaci služby půjčování cenných papírů. Tato služba může generovat dodatečný příjem z držených akcií a ETF – úroky z půjčování mohou dosahovat i desítek procent ročně.

Vklady a výběry prostředků

Vklady i výběry jsou bez poplatků ze strany brokera a jsou zpracovány do 1-3 pracovních dnů. Saxo Bank nabízí tři úrovně obchodních účtů: Classic účet nevyžaduje minimální vklad, Platinum vyžaduje 200 000 EUR a VIP účet 1 000 000 EUR. Doporučuje se však částka minimálně 2 000 EUR pro efektivní obchodování. Prostředky lze vkládat bankovním převodem nebo platební kartou prostřednictvím bezpečné platební brány.

Z bezpečnostních důvodů je možné vybírat prostředky pouze na bankovní účty vedené na stejné jméno jako obchodní účet. Klienti si mohou vytvořit až 4 podúčty v různých měnách pro efektivnější správu portfolia. Účty lze vést ve 24 měnách včetně CZK, EUR a USD.

Prostředky klientů jsou uloženy na segregovaných účtech oddělených od majetku brokera a pojištěny Dánským garančním fondem až do výše 100 000 EUR na klienta.

Platforma a licence

Obchodní platformy SaxoInvestor, SaxoTraderGO a SaxoTraderPRO

Saxo Bank nabízí tři vlastní obchodní platformy přizpůsobené různým typům investorů. SaxoInvestor je jednoduché řešení pro dlouhodobé investory se zaměřením na akcie, ETF, dluhopisy a podílové fondy. Platforma obsahuje přehledné portfolio overview, screening nástroje a inspirativní obsah.

SaxoTraderGO představuje pokročilou webovou platformu s plným spektrem obchodních nástrojů. Je optimalizována pro obchodování na jedné obrazovce a dostupná ve webové verzi i jako mobilní aplikace pro iOS a Android. Platforma nabízí více než 40 technických indikátorů, pokročilé grafy a možnost obchodování přímo z grafů. Rozhraní je moderní a intuitivní s možností personalizace.

SaxoTraderPRO je profesionální desktopová aplikace pro aktivní tradery. Podporuje až šest monitorů současně, streaming Level 2 kotace a algoritmické obchody. Platforma je kompletně přizpůsobitelná podle potřeb uživatele s možností vytvoření vlastního obchodního prostředí. Všechny platformy získaly několik ocenění za svou funkcionalité a uživatelské rozhraní.

Mobilní aplikace Saxo Bank

Mobilní aplikace jsou dostupné pro všechny tři platformy. SaxoTraderGO mobilní aplikace nabízí plnou funkcionalnost desktopové verze včetně grafů, analýz a všech typů obchodních příkazů. Aplikace je rychlá a stabilní se synchronizací všech nastavení napříč zařízeními.

SaxoInvestor mobilní aplikace je zaměřena na jednoduchost a přehlednost pro dlouhodobé investory. Obsahuje vyhledávání nástrojů, sledování portfolia a přístup k analytickým zprávám. Aplikace podporuje české prostředí a je optimalizována pro české uživatele.

Licence a regulace

Je Saxo Bank bezpečná? Saxo Bank A/S je licencována jako banka v Dánsku od roku 2001 pod dohledem Dánského úřadu pro finanční dohled (FSA). Společnost je regulována v 15 zemích světa a drží bankovní licence ve Švýcarsku a finanční licence ve Velké Británii, Singapuru, Hongkongu, Austrálii, Itálii a Japonsku.

V České republice působí prostřednictvím organizační složky registrované pod IČ 28949587 pod dohledem České národní banky. Finanční páka je omezena v souladu s evropskou regulací ESMA. Klientské prostředky jsou chráněny segregací a pojištěny Dánským garančním fondem do výše 100 000 EUR, cenné papíry do 20 000 EUR na jednoho klienta.

V roce 2023 získala Saxo Bank statut systémově významné finanční instituce (SIFI), což znamená přísnější kapitálové požadavky a vyšší stupeň dohledu. Současně získala rating A- od agentury Standard & Poor's s pozitivním výhledem.